Jugeote – Investir avec intelligence et bon sens

🎙️ Invité : Jérôme Vialla
 
🎯 Les ETF se sont imposés comme la solution de référence pour investir simplement en Bourse. Pourtant, certains fonds actifs continuent de surperformer les indices. Alors comment faire la différence entre un fonds réellement performant… et un simple “ETF déguisé” chargé en frais ?
Dans cet épisode, David reçoit Jérôme Vialla, cofondateur du cabinet de gestion de patrimoine Patrimovie. Les thèmes suivants sont abordés :
👉 ETF MSCI World et S&P 500 : pourquoi les valorisations actuelles interrogent
👉 Les erreurs structurelles des fonds : frais, biais cognitifs, trop grand nombre de lignes, manque de conviction, détention de cash
👉 Comment analyser un fonds via Morningstar et Quantalys par exemple
👉 Pourquoi les frais de versement et les frais courants PRIIPS sont les deux seuls frais à regarder
👉 Active Share et Tracking Error : comment détecter les “closet indexers”
👉 Comment mesurer le rendement ajusté du risque avec les ratios de Sharpe, Sortino et Information Ratio 
👉 L'importance de la volatilité et de la perte maximale (maximum drawdown) pour mesurer le risque d’un portefeuille
👉 Les limites des ETF et les avantages potentiels d’une gestion active concentrée
👉 Warren Buffett : pourquoi une grande partie de son portefeuille repose sur quelques convictions fortes
 
🔗 Pour retrouver Jérôme Vialla : 
👨‍💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/jerome-vialla/
🏢 Son cabinet de gestion de patrimoine : https://www.patrimovie.com/
 
🎥 Vidéos mentionnées dans l’épisode :
📺 Xavier Delmas : "Pourquoi les gérants de fonds sous-performent la bourse ?" : https://youtu.be/DujFGfBxNoY
📺 Jocariz : "Un stagiaire presque parfait" : https://www.youtube.com/watch?v=iGnNE_g1kcs
 
📚 Étude mentionnée dans l’épisode :
📄 Etude de 2021 d'Anton, Cohen et Polk sur les meilleures convictions des gérants : https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=1364827
 
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🎙️ Invité : Lior Pardo

🎯 En investissement immobilier, trouver un bien intéressant prend du temps : 95 % des biens sur le marché ne méritent pas d'être visités. 
Dans cet épisode, David reçoit Lior Pardo, investisseur immobilier et cofondateur de la plateforme d'investissement locatif clé en main https://investirdanslancien.fr/.
Lior Pardo revient sur ses premiers investissements et partage son regard sur l'investissement immobilier.  
Les thèmes suivants sont abordés :
👉 Le parcours professionnel de Lior Pardo
👉 Son premier investissement lorsqu'il avait 20 ans : pourquoi, comment 
👉 Investissement solo vs à plusieurs : avantages, risques et points de vigilance en SCI ou indivision
👉 Emplacement n°1, n°2 ou n°3 ? 
👉 Les villes où investir en ce moment
👉 Biens atypiques et problématiques : pourquoi les problèmes sont souvent synonymes de bonnes affaires
👉 La mérule : un champignon qui peut détruire un investissement 
👉 Recherche immobilière : les éléments à demander avant de visiter
👉 L'avis de Lior Pardo sur le contexte actuel pour investir en immobilier
 
🔗 Pour aller plus loin :
🏠 La plateforme d'investissement clé en main de Lior Pardo : https://investirdanslancien.fr/
💼 Retrouver Lior Pardo sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/lior-p-b2673988/
 
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🎙️ Invité : Alexandre Lefèvre
 
🎯 Le crowdfunding a été présenté comme une alternative rentable et concrète pour diversifier ses investissements. Après plusieurs années difficiles pour le crowdfunding immobilier, qu'en est-il aujourd'hui ? Dans quelle mesure le crowdfunding dans les énergies renouvelables peut-il être une alternative ? 
David reçoit dans cet épisode Alexandre Lefèvre, fondateur du média Investissements Faciles, pour analyser le marché du crowdfunding immobilier et celui du crowdfunding dans les énergies renouvelables.
👉 Crowdfunding immobilier : fonctionnement et situation actuelle
👉 Pourquoi la crise immobilière a fragilisé de nombreux projets et de nombreuses plateformes
👉 Les erreurs fréquentes des investisseurs particuliers en matière de crowdfunding
👉 Crowdfunding dans les énergies renouvelables : solaire, stockage, projets locaux
👉 Régulation, évolution du marché et enjeux à long terme
👉 Comment construire un portefeuille crowdfunding plus résilient 
 
📚 Pour aller plus loin :
➡️ Investissements Faciles : https://investissements-faciles.com/category/crowdfunding/
 
🏗️ Plateformes mentionnées dans l’épisode :
➡️ Enerfip : https://www.enerfip.eu/fr
➡️ Lendosphère : https://lendosphere.com/
➡️ La Première Brique : https://www.lapremierebrique.fr/
➡️ Monego : https://www.monego.fr/
 
⚡ Pour voir le prix de l’électricité en direct :
➡️ RTE Eco2mix : https://www.rte-france.com/donnees-publications/eco2mix-donnees-temps-reel/donnees-marche
 
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🎙️ Invité : Hamza Naqi
 
🎯 Faut-il gérer seul son argent ? Pour donner des éléments de réponse, David reçoit Hamza Naqi, fondateur du média Parlons Finance. Les thèmes suivants sont abordés :
👉 Gestion autonome vs gestion déléguée : avantages et limites
👉 Conflits d’intérêts : comment distinguer conseil patrimonial et intérêt commercial
👉 ETF, diversification, risque émotionnel : les bases pour gérer seul 
👉 À partir de quel niveau de patrimoine la délégation peut devenir pertinente
👉 CGP indépendant, banque privée, robo-advisors : quelles solutions selon son profil 
 
💼 Pour retrouver Hamza Naqi sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/hamnaqi/
🔗 Pour suivre Parlons Finance : https://linktr.ee/parlonsfinance
 
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🎙️ Invité : Mathieu Vaissié
🎯 On peut aujourd'hui investir en quelques clics… sans toujours bien comprendre les risques.
Dans cet épisode, David reçoit Mathieu Vaissié, directeur de la recherche chez Ginjer Asset Management, pour parler des mécanismes de gestion du risque. Les thèmes suivants sont abordés :
👉 Risque, incertitude et ambiguïté : les distinctions fondamentales 
👉 Pourquoi éviter les erreurs majeures compte davantage que rechercher la performance maximale
👉 Private equity, produits structurés, diversification : comprendre ce qui se cache derrière les discours marketing
👉 Différence entre prix et valeur
👉 Diversification réelle vs illusion de diversification
 
📚  Livre mentionné dans l’épisode : Unconventional Success : A Fundamental Approach to Personal Investment de David F. Swensen
 
🔗 Pour retrouver Mathieu Vaissié :
💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/mathieu-vaissié-phd-caia-1aa35645/
💼 Ginger Asset Management : https://www.ginjer-am.com/
 
🔎 Les fonds de Ginjer-AM mentionnés dans l’épisode : 
📊 Ginjer Actifs 360
📊 Ginjer Detox European Equity
 
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