Jugeote – Investissement, Immobilier, Bourse

🎙️ Invité : Adrien Picco
 
🎯 Les entreprises familiales cotées en Bourse surperforment-elles vraiment sur le long terme ?
Ces entreprises représentent une part majeure de l’économie mondiale, mais restent peu analysées par les investisseurs particuliers. Pourtant, certaines affichent des performances remarquables, une gestion plus prudente et une vision clairement long terme.
Dans cet épisode, David reçoit Adrien Picco, pour décortiquer l’investissement en Bourse dans ces entreprises familiales. Les thèmes suivants sont abordés :
👉 Qu'est ce qu'une entreprise familiale cotée ?
👉 Importance de ces entreprises familiales dans l’économie et sur les marchés boursiers
👉 Résultats d’études comparant les performances des entreprises familiales vs non familiales
👉 Pourquoi ces entreprises traversent mieux les cycles économiques
👉 Quels sont les avantages de ces entreprises, et leurs risques spécifiques 
👉 Critères de sélection de ces entreprises familiales 
👉 Exemples concrets d’entreprises familiales 
👉 Erreurs classiques à éviter quand on investit dans ces entreprises
 
Entreprises mentionnées dans l'épisode : 
🍪 Lotus Bakeries : https://www.lotusbakeries.fr/
🚗 D'Ieteren Group : https://www.dieterengroup.com/fr/
🌸 Robertet : https://www.robertet.com/
🧺 Jensen Group : https://www.jensen-group.com/fr/
🛒 Jerónimo Martins : https://www.jeronimomartins.com/en/
🍺 Heineken : https://www.heinekenfrance.fr/
🚘 Stellantis : https://www.stellantis.com/fr
✈️ Dassault Aviation :  https://www.dassault-aviation.com/fr/
💊 Ipsen : https://www.ipsen.com/fr/
 
Fonds mentionnés dans l'épisode : 
📈 ODDO BHF Génération
🏛️ MAM Entreprises Familiales 
 
Pour suivre Adrien Picco : 
 🔗 https://www.linkedin.com/in/adrien-picco/
✉️ https://substack.com/@familleinvest/notes
 
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Jugeote est un podcast français dédié aux finances personnelles, à l’investissement et à la gestion de patrimoine. Chaque épisode propose des analyses factuelles et des échanges approfondis avec des experts de l’immobilier, de la Bourse, des ETF, des SCPI, du crowdfunding, de la fiscalité, du budget et des revenus complémentaires.
Le podcast s’adresse aux particuliers qui souhaitent mieux investir leur argent, comprendre les mécanismes de rendement et de risque, optimiser leur fiscalité en France, et construire une stratégie d’investissement long terme, rationnelle et adaptée à leur situation.
Jugeote privilégie une approche structurée et pragmatique pour aider les auditeurs à prendre de meilleures décisions financières, éviter les erreurs courantes et développer une vision durable de l’investissement.
Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, et ne sauraient se substituer à l’avis d’un professionnel qualifié.

🎙️ Invitée : Maud Fernagut
 
🎯 Les SCPI sont souvent présentées comme un placement simple, accessible et passif. En pratique, la performance, la fiscalité, le risque et la liquidité dépendent fortement du mode d'acquisition et de détention : crédit, pleine propriété, nue-propriété, assurance-vie.
Or, ces choix sont fréquemment faits sans comprendre leurs conséquences concrètes :
– fiscalité réelle après impôts
– impact du crédit sur l’endettement futur
– rôle des frais et des commissions
– différence entre rendement affiché et performance globale
– contraintes de liquidité selon l’enveloppe utilisée
 
Dans cet épisode, David reçoit Maud Fernagut, conseillère en investissement chez Iroko, société de gestion agréée par l’AMF. Les thèmes suivants sont abordés :
👉 Fonctionnement d’une SCPI : rôle de la société de gestion, dividendes, prix de part, liquidité
👉 Avantages et risques des SCPI 
👉 Indicateurs clés à analyser : TOF, WALT, valeur de reconstitution
👉 Fonctionnement de l'achat de SCPI en pleine propriété : revenus, fiscalité, délai de jouissance
👉 Présentation de l'acquisition de SCPI en nue-propriété : décote, durée de blocage, fiscalité
👉 Comparaison chiffrée pleine propriété vs nue-propriété 
👉 Avantages et inconvénients de l'achat de SCPI avec un crédit immobilier ou un crédit à la consommation : effet de levier, déductibilité des intérêts, impact sur le taux d’endettement
👉 Détention de SCPI dans une Assurance-Vie : avantages fiscaux, liquidité, frais, double imposition potentielle
👉 Comparaison des performances nettes selon le mode de détention
👉 État du marché des SCPI depuis 2023
👉 Effet collecte et biais d’interprétation sur les SCPI récentes
👉 Critères objectifs pour choisir le bon mode de détention, au-delà du rendement affiché
 
Liens mentionnés dans l'épisode : 
🌐 Site Iroko : https://shorturl.at/7sURt
🧮 Simulateur d'investissement en SCPI : https://shorturl.at/X1ern
 
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🎙️ Invitée : Emilie Lagrange
 
🎯 Quand on souhaite vendre un bien immobilier, la question de le vendre seul ou en faisant appel à une agence immobilière se pose. Certaines personnes essaient de le vendre seules et d’économiser les frais d’agence, alors que d’autres personnes font directement appel à un professionnel pour se dégager du temps et de la tranquillité mentale.
Dans cet épisode, David reçoit Emilie Lagrange, qui a 15 ans d'expérience dans l'immobilier, et qui a fondé la société Sikour, afin d'accompagner des particuliers vendeurs sans agence.
Les thèmes suivants sont abordés :
👉 Comment estimer correctement son bien 
👉 L'importance de la période de lancement 
👉 Pourquoi “tester un prix” peut coûter très cher
👉 L'importance de la préparation : documents indispensables avant toute mise en vente
👉 Pourquoi diffuser partout est une erreur 
👉 Comment bien rédiger une annonce
👉 Visites : posture à adopter, questions à poser, erreurs à éviter
👉 Documents nécessaires pour vérifier le financement de l’acquéreur 
👉 Dans quels cas passer par une agence reste pertinent
 
🔗 Pour retrouver Emilie Lagrange :
📸 Instagram : https://www.instagram.com/emilie.sikour/
💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/emilie-lagrange/
🌐 Site Web : https://www.sikour.immo/
 
📚 Les ressources suivantes sont évoquées pendant l'épisode : 
🏛️ DVF Etalab : https://app.dvf.etalab.gouv.fr/
📊 Meilleurs Agents : https://www.meilleursagents.com/
🏘️ SeLoger : https://www.seloger.com/
🧾 Leboncoin : https://www.leboncoin.fr/
📰 PAP : https://www.pap.fr/
🤝 Gens de confiance : https://gensdeconfiance.com/fr
 
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🎙️ Invité : Philippe Maupas
 
🎯 Le private equity et les actifs non cotés sont de plus en plus accessibles aux investisseurs particuliers.
Plateformes digitales, discours de démocratisation, promesses de rendement long terme… l'investissement en private equity peut attirer. 
Dans cet épisode, David reçoit Philippe Maupas, consultant indépendant, ancien dirigeant de Morningstar France, cofondateur de Quantalys, et observateur de longue date de l’industrie de la gestion d’actifs.
Les thèmes suivants sont abordés :
👉 Définition du private equity et des actifs non cotés
👉 Différence entre actifs cotés et non cotés : transparence, information, réglementation
👉 Pourquoi le nombre d’entreprises cotées diminue depuis 20 ans
👉 Les points d'attention de l'investissement en private equity 
👉 L'avis de Philippe Maupas sur la “démocratisation” du private equity 
 
🔗 Pour suivre Philippe Maupas :
✍️ L’Odyssée des Placements : https://odysseeplacements.substack.com/
✍️ Alpha Beta Blog : https://alphabetablogfr.substack.com/
🎙️ Podcast Exchange (CFA Society France) : https://www.youtube.com/playlist?list=PLcvtF3syQoGda2RwKZ51ZDCczAhQ4iGda
 
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🎙️ Invité : Nicolas Pajot
 
🎯 David reçoit Nicolas Pajot, conseiller en gestion de patrimoine, pour parler de démembrement de propriété. Les thèmes suivants sont abordés : 
👉 En quoi consiste le démembrement : usufruit, nue-propriété, pleine propriété
👉 Exemple chiffré d'un démembrement 
👉 L'importance de la convention de démembrement
👉 Exemples de situations où le démembrement peut être pertinent
👉 Fonctionnement du démembrement de biens immobiliers physiques, SCPI, Assurance Vie, Compte-titres
👉 Explication de la situation du quasi-usufruit 
👉 Fonctionnement de l'usufruit temporaire 
 
🔗 Pour retrouver Nicolas Pajot sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/nicolas-pajot/
 
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