Investir Simple

Cet épisode a été réalisé en partenariat avec Lucya. Merci à eux pour le soutien de mon travail.
 
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L'assurance vie, tout le monde en a une.
 
Mais très peu de gens savent vraiment quoi mettre dedans en fonction de ce qu'ils veulent en faire.
 
Dans cet épisode, je te montre quatre allocations concrètes, chacune construite autour d'un objectif précis : préparer un projet, valoriser son capital, générer une rente ou préparer sa transmission.
 
Avec à chaque fois les actifs, les proportions et la logique derrière.
 
👉 Rappel des avantages et inconvénients de l'assurance vie : fiscalité, enveloppe multi-supports, succession
👉 Allocation 1 : Projet court ou moyen terme
👉 Allocation 2 : Valorisation et diversification du capital
👉 Allocation 3 : Stratégie de rente
👉 Allocation 4 : Transmission du patrimoine
👉 Les critères concrets pour bien choisir son assurance vie : frais, profondeur d'offre, qualité du fonds euros

Pour aller plus loin
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Les infos du podcast INVESTIR SIMPLE sont pédagogiques, sans valeur de conseil personnalisé ni incitation à acheter ou vendre un produit financier ou assurantiel. Les investissements évoqués comportent des risques, dont celui de perte. Les performances passées ne garantissent pas les futures. Ce contenu est indépendant de l’activité de conseil de 3PE Conseil, bien que des partenariats commerciaux puissent exister avec certains fournisseurs cités

Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

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Elle a la cinquantaine et elle est à quelques années de la liberté financière.

Dans cette analyse de patrimoine, on plonge dans un profil atypique et inspirant : une abonnée qui a bien construit et qui voit le bout du tunnel, mais qui a encore quelques leviers à activer pour accélérer.

PEE et PERCO conséquent, tontine, assurance vie à optimiser — et une contrainte personnelle forte à intégrer dans la stratégie : protéger sa fille handicapée sur le long terme.

Un épisode riche, concret, et qui parlera à tous ceux qui approchent de la ligne d'arrivée.

👉 Présentation du profil : la cinquantaine, proche de la liberté financière
👉 La tontine : c'est quoi, comment ça fonctionne et ce que j'en pense
👉 Le PEE/PERCO : une part très importante dans son patrimoine — bonne ou mauvaise idée ?
👉 Le PEA : ce qui fonctionne bien et ce qui peut encore être optimisé
👉 L'assurance vie : les manques identifiés et comment les corriger
👉 Comment accélérer les dernières années avant la liberté financière
👉 La protection de sa fille handicapée : comment intégrer cet objectif dans la stratégie patrimoniale

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Instagram de Jérémy — Château Story : https://www.instagram.com/chateaustory/
Réserver une nuit au château : https://www.airbnb.fr/rooms/1241972161521615212
S'inscrire pour la présentation au grand REX - https://chateaustory.com/

Il a acheté un château. Sans banque. Et il va tout vous raconter.

 Jérémy Nabais revient dans Investir Simple pour nous embarquer dans l'une des aventures immobilières les plus folles que j'aie jamais interviewées.

 Un château, des travaux, des galères, du crowdfunding et une vision claire derrière tout ça.

Les grandes lignes de l'épisode :
 
👉 La genèse du projet : pourquoi un château et comment l'idée est née
👉 Les chiffres et la typologie du bien : surface, configuration, ce qu'il a acheté concrètement
👉 Le financement sans banque : comment il a levé les fonds autrement
👉 Crowdfunding et investisseurs : comment il a structuré le tour de table
👉 L'exploitation du bien : mariages, séminaires, nuits : le modèle économique complet
👉 Les travaux et les galères : ce que personne ne vous dit sur la rénovation d'un château
👉 Comment il a géré les imprévus et rebondi à chaque obstacle
👉 Ce que ce projet lui a appris sur l'investissement, l'entrepreneuriat et la prise de risque

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Plus d'un an et demi.
13 épisodes.
Et enfin le bilan.
Les travaux sont terminés, la mise en location est lancée, les chiffres sont sur la table.
 
Dans ce dernier épisode de la série, je vous dis absolument tout — les coûts réels, les surcoûts, les estimations, ce qu'on a gagné maintenant, et ce que je paierais si je revendais demain.
 
Mais avant ça, je dois corriger une erreur que j'ai faite dans l'épisode précédent sur la fiscalité en location nue.
Et cette correction m'amène à vous expliquer pourquoi ça reste une très bonne option pour moi — et peut-être pour vous.
 
Dans cet épisode :
 
👉 L'erreur sur la fiscalité en location nue que j'ai faite et pourquoi
👉 Pourquoi la location nue reste intéressante fiscalement — le point technique
👉 La visite chantier complète : l'état réel de la partie locative aujourd'hui
👉 Tous les coûts de travaux — budget initial vs réalité et les surcoûts
👉 L'estimation actuelle du bien : ce que ça vaut maintenant
👉 L'impôt à payer en cas de revente immédiate
👉 Ce qu'on a vraiment gagné à ce stade — le chiffre que vous attendez depuis le début

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🎙 Épisode réalisé en partenariat avec Épargne Plurielle

👉 Pour en savoir plus sur l'AV lux ou faire le point sur ta situation avec Alexandre, il t'offre 300€ de frais de dossier si tu viens de ma part (en lui disant) ou avec le code "THOMAS300" https://www.assurancevieluxembourg.com/
 
L’assurance vie luxembourgeoise bénéficie d’une réputation presque mythique dans le monde de la gestion de patrimoine.
 
Pour démystifier tout ça, je reçois Alexandre Juvé d'épargne Plurielle qui tient le site https://www.assurancevieluxembourg.com/
 
Dans cet épisode, nous repartons des bases pour comprendre le fonctionnement de l’assurance vie luxembourgeoise, ses avantages, ses limites, les profils auxquels elle s’adresse et les nouveautés qui permettent aujourd’hui de l’utiliser de manière beaucoup plus flexible qu’auparavant.
 
Dans cet épisode
👉 Qu'est-ce qu'une assurance vie luxembourgeoise et comment fonctionne-t-elle ?
👉 Les principales différences avec une assurance vie française classique
👉 À partir de quel patrimoine ou ticket d'entrée devient-elle pertinente ?
👉 Les avantages et les inconvénients de cette enveloppe patrimoniale
👉 Le triangle de sécurité et la protection des investisseurs
👉 Les FID et les FAS : définition, fonctionnement et cas d'utilisation
👉 Quels actifs peut-on loger dans une assurance vie luxembourgeoise ?
👉 Les frais : combien coûte réellement une assurance vie luxembourgeoise ?
👉 Le crédit lombard : comment emprunter en utilisant son contrat comme garantie
👉 Peut-on aujourd'hui gérer une assurance vie luxembourgeoise en autonomie ?
👉 Private Equity, dette privée, fonds spécialisés et autres opportunités accessibles via ces contrats

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