#CharterHouse : le fonds de LBO qui transforme des sociétés mid-cap en leaders européens - avec Gilles Collombin
Charterhouse Capital Partners fait partie des maisons historiques du private equity européen. Spécialisée dans le mid-cap, la firme accompagne des entreprises rentables et ambitieuses dans les services et la santé, avec une approche très opérationnelle et partenariale aux côtés des fondateurs.
Dans cet épisode, nous recevons Gilles Collombin, Partner chez Charterhouse, en charge du fundraising et des relations investisseurs pour la maison.
Après plus de vingt ans en M&A, il partage les coulisses d’un fonds qui revendique la discipline, la sélectivité… et une vraie proximité avec les entrepreneurs.
Au programme :
Le parcours de Gilles : de professeur au Canada à Partner dans l’une des plus anciennes maisons de private equity en Europe.
Pourquoi Charterhouse a fait le choix assumé du mid-cap et de la création de valeur opérationnelle plutôt que de « courir » après les deals les plus chers.
Ce que les dernières années (dry powder, inflation des multiples, Covid…) ont changé dans la façon d’investir – et de vendre.
Une histoire de participation qui coche (presque) toutes les cases de ce que le fonds aime faire avec les fondateurs.
Les critères concrets que Gilles regarde pour distinguer un fonds de private equity solide d’un fonds… dont il vaut mieux se méfier.
-----------------------
Savez-vous vraiment comment fonctionne un société de gestion ? Un fonds d'investissement ? Ce qu'il se passe au-delà des chiffres et des due diligences ?
Dans "Focus Fonds", nous explorons ce qu'il se trouve de manière très concrète derrière les investissements des fonds et de leurs investisseurs.
-----------------------
Quelques ressources pour aller plus loin :
Pourquoi et comment investir dans le private equity en 2025 ? https://sapians.com/blog/pourquoi-et-comment-investir-dans-le-private-equity
Investir en private equity secondaire ? Fonctionnement, avantages, stratégie https://sapians.com/blog/private-equity-secondaire
Le Carried Interest en Private Equity : Définition, Fonctionnement, Fiscalité & Conseils d’Experts https://sapians.com/blog/carried-interest
-----------------------
Attention : Ceci est une communication publicitaire. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et investir comporte des risques de perte partielle ou totale en capital. Ce contenu est informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Toute décision doit être adaptée à votre situation. Si vous souhaitez bénéficier de conseils personnalisés, veuillez créer votre compte ou prendre rendez-vous avec un conseiller Sapians.
SAPIANS - RCS n°919 330 969 - ORIAS n°23003561 en qualité de CIF et COA. Activité de démarchage bancaire et financier.
--------
48:32
--------
48:32
#JUST TIPS - Les risques cachés des club deals (et comment s’en prémunir)
Le club deal est sur toutes les lèvres. Il promet proximité avec les entrepreneurs, rendements élevés, liberté de choix…
Pourtant, peu d’investisseurs savent vraiment comment ces deals se montent, ni pourquoi certains y perdent beaucoup.
Dans cet épisode, Rémi Douchet (co-fondateur d'iVesta et de Sapians) partage une vision sans filtre de ce format d’investissement qui séduit de plus en plus de particuliers fortunés.
Il revient sur ce qui fait la force, et la faiblesse, du club deal : comment les bons dossiers circulent, pourquoi certains investisseurs se retrouvent “la troisième roue du carrosse” et quelles précautions prendre avant de signer.
Vous découvrirez :
Le vrai rôle du club deal dans une stratégie patrimoniale, et pourquoi il doit rester une poche plaisir.
Les réflexes à adopter pour éviter les pièges de sélection et de gouvernance.
Les signaux qui distinguent un “bon” deal d’une opportunité douteuse.
L’impact caché de la dilution et des clauses juridiques souvent négligées.
Ce que change (ou pas) la présence d’un fonds ou d’une plateforme dans l’opération.
Bonne écoute !
Des ressources pour approfondir :
Téléchargez le guide mentionné dans l'épisode, pour sourcer des deals, faire le sanity check des entreprises et rédiger efficacement un pacte d'actionnaires https://sapians.com/guide-club-deal
Investir en club-deal : définition, mode d’emploi et cas pratiques https://sapians.com/blog/club-deal
Créer une holding d'investissement : guide complet https://sapians.com/blog/creer-holding-investissement
Investir en club deal : avantages et inconvénients https://sapians.com/blog/club-deal-avantages-inconvenients
-----------------------
Attention : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et investir comporte des risques de perte partielle ou totale en capital. Ce contenu est informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Toute décision doit être adaptée à votre situation. Si vous souhaitez bénéficier de conseils personnalisés, veuillez créer votre compte ou prendre rendez-vous avec un conseiller Sapians.
SAPIANS - RCS n°919 330 969 - ORIAS n°23003561 en qualité de CIF et COA. Activité de démarchage bancaire et financier.
--------
35:00
--------
35:00
#Focus Marchés - Obligations et dette publique : faut-il revoir votre stratégie sur le marché obligataire ?
Le 12 septembre 2025, l’agence de notation Fitch a abaissé la note souveraine de la France de AA- à A+, évoquant un endettement trop élevé et une instabilité politique persistante.
Un tournant symbolique : longtemps considérée comme un émetteur sans risque, au même titre que l’Allemagne, la France perd peu à peu ce statut privilégié. De quoi faire vaciller la confiance des marchés… Et relancer une question essentielle : les obligations d’État françaises restent-elles encore un placement sûr ?
Pour y répondre, Aurore Perrin reçoit Nour Bendimered, directeur des investissements chez iVesta Family Office, qui décrypte les conséquences de cette dégradation et partage ses conseils pour naviguer sur le marché obligataire. Découvrez :
L’impact réel de la baisse de note sur la dette française sur les marchés. Comment se situe la France désormais face à des pays comme l’Allemagne, l’Italie ou les Etats-Unis et que pourrait-elle faire pour remonter sa note ?
Les critères clés pour évaluer la qualité et la soutenabilité d’une dette souveraine.
Comment tirer parti du contexte actuel avec des obligations à maturité courte et une gestion fine du risque de taux.
Les opportunités qu’offrent les obligations d’entreprise en termes de couple rendement/risque, face à la dette d’Etat.
Et pourquoi l’or et le Bitcoin se présentent comme des alternatives crédibles face au risque souverain.
Bonne écoute !
Quelques ressources pour aller plus loin :
Qu'est-ce qu'une obligation ? https://sapians.com/lexique/obligation
Dette Unitranche : un type de financement innovant ? https://sapians.com/blog/dette-unitranche
Investir dans un fonds de dette privée ? Définition et fonctionnement https://sapians.com/blog/focus-dette-privee
-----------------------
Attention : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et investir comporte des risques de perte partielle ou totale en capital. Ce contenu est informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Toute décision doit être adaptée à votre situation. Si vous souhaitez bénéficier de conseils personnalisés, veuillez créer votre compte ou prendre rendez-vous avec un conseiller Sapians.
SAPIANS - RCS n°919 330 969 - ORIAS n°23003561 en qualité de CIF et COA. Activité de démarchage bancaire et financier.
--------
31:44
--------
31:44
#JUST TIPS - Comment placer sa trésorerie d'entreprise ? (ETF, comptes rémunérés, dette privée, contrat de capitalisation...)
Vous avez de la trésorerie qui dort sur le compte courant de votre entreprise ? Vous hésitez à la placer, par peur de bloquer vos liquidités ou de prendre trop de risques ?
Et si vous pouviez la faire travailler simplement, efficacement et sans perdre en flexibilité ?
Dans cet épisode, Étienne de Saint Germain (family-officer chez Sapians) vous partage des stratégies pour piloter la trésorerie de votre entreprise avec méthode et la transformer en véritable levier de performance, sans prendre de risques inutiles.
Vous découvrirez :
Pourquoi “laisser votre argent sur le compte” n’est pas toujours la solution la plus prudente.
Les bons réflexes à adopter avant de placer le moindre euro.
Des exemples concrets de placements et enveloppes tels que les comptes courants rémunérés, les contrats de capitalisation, les produits structurés... : leur fonctionnement, leurs atouts et leurs limites.
Et la méthode d’un family officer pour garder le contrôle sans y passer ses journées.
Bonne écoute !
Des ressources pour approfondir :
Épargne salariale : Dispositif idéal pour optimiser votre rémunération https://sapians.com/blog/epargne-salariale-dispositif-pour-optimiser-votre-remuneration
Rémunération du dirigeant : les leviers d’optimisation à connaître en 2025 https://sapians.com/blog/optimiser-remuneration-dirigeant
Créer une holding d'investissement : guide complet https://sapians.com/blog/creer-holding-investissement
Prévoyance du dirigeant : guide pour protéger sa société et sa famille https://sapians.com/blog/prevoyance-dirigeant
Produit Structuré : Définition, Fonctionnement, Risques... https://sapians.com/blog/produit-structure
Bonne écoute !
-----------------------
Attention : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et investir comporte des risques de perte partielle ou totale en capital. Ce contenu est informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Toute décision doit être adaptée à votre situation. Si vous souhaitez bénéficier de conseils personnalisés, veuillez créer votre compte ou prendre rendez-vous avec un conseiller Sapians.
SAPIANS - RCS n°919 330 969 - ORIAS n°23003561 en qualité de CIF et COA. Activité de démarchage bancaire et financier.
--------
16:45
--------
16:45
#C&C NOTAIRES - Gérer et transmettre un patrimoine artistique - avec Alice Guittet
Troisième volet de notre série « Investir dans l’art », cet épisode lève le voile sur les mécanismes juridiques et fiscaux qui encadrent la détention et la transmission d’œuvres d’art.
Après avoir exploré les coulisses du marché avec Christie’s et le modèle de club deal dans l'art de Matis, Aurore Perrin reçoit Maître Alice Guittet, notaire au sein de C&C Notaires, étude parisienne reconnue pour son expertise en gestion de patrimoine artistique.
Fille d’artiste, Maître Guittet a fait de sa double culture une spécialité rare : accompagner collectionneurs, investisseurs et familles dans la détention, la protection et la transmission de leurs œuvres.
Au programme :
Quelle place l’art peut-il réellement occuper dans un patrimoine ?
Comment le marché s’adapte aux nouvelles exigences de transparence et de traçabilité ?
Quelles sont les bonnes pratiques et les outils juridiques pour structurer, valoriser et transmettre une collection (donation-partage, démembrement, dation en paiement...) ?
Les erreurs les plus fréquentes des collectionneurs et amateurs d’art et comment les éviter.
-----------------------
Ressources complémentaires :
Investir dans l’art : marchés, stratégies, fiscalité… https://sapians.com/blog/investir-art
Guide pour comprendre le calcul des droits de succession https://sapians.com/blog/calcul-droits-succession
Comment optimiser la fiscalité de votre patrimoine (héritage, succession, transmission) ? https://sapians.com/blog/optimiser-fiscalite-heritage-succession
Investir son héritage : les meilleurs placements pour 1 million d’euros https://sapians.com/blog/investir-1-million-deuros-heritage
-----------------------
Savez-vous vraiment comment fonctionne un société de gestion ? Un fonds d'investissement ? Ce qu'il se passe au-delà des chiffres et des due diligences ?
Dans "Focus Fonds", nous explorons ce qu'il se trouve de manière très concrète derrière les investissements des fonds et de leurs investisseurs.
-----------------------
Attention : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et investir comporte des risques de perte partielle ou totale en capital. Ce contenu est informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Toute décision doit être adaptée à votre situation. Si vous souhaitez bénéficier de conseils personnalisés, veuillez créer votre compte ou prendre rendez-vous avec un conseiller Sapians.
SAPIANS - RCS n°919 330 969 - ORIAS n°23003561 en qualité de CIF et COA. Activité de démarchage bancaire et financier.
Pour ceux qui mettent l’argent au service de leurs ambitions…Et non l’inverse !
Condamner l’argent en bloc pour suspicion de goinfrerie, c’est se priver de notre principal allié pour construire un monde meilleur.
Avec « just focus », nous donnons la parole à ceux qui sont perpétuellement en mouvement, ceux qui veulent que leurs investissements soient à l’image de leurs idées et engagements : un moyen de créer un futur qui leur ressemble.
Just focus c’est un pont entre l’investisseur et l’investissement.
Un nouveau regard sur la possession. Une invitation à passer à l’action.
France